معالم الواقع وآفاق المستقبل

(تحليل – قياس – إدارة – حلول)

v    المقدمة:

يشير المعنيون بالصناعة المالية الإسلامية إلى أن مستقبل هذه الصناعة وتطورها ومكانتها على الصعيد التنافسي محلياً ودوليا مرهون بعنايتها بالمخاطر من حيث التحليل والقياس والإدارة، وبالقدر الذي تمتلك فيه هذه الصناعة أدوات ناجعة لإدارة المخاطر منسجمة مع المعايير الرقابية والإشرافية الدولية يتوقع لها أن تكون أكثر منافسة في الأسواق الدولية من حيث الكفاءة والجدارة المالية بالمقارنة بنظيرتها التقليدية مع تحييد الجانب المتعلق بالالتزام الشرعي.ويأتي هذا المؤتمر "المخاطر في الصناعة المالية الإسلامية : معالم الواقع وآفاق المستقبل" ليسهم في تحقيق هذا الوضع التنافسي للصناعة المالية الإسلامية.ومن النتائج المتفق عليها بين المعنيين أن الصناعة المالية الإسلامية تتعرض لمخاطر السوق والائتمان والسيولة والتشغيل والغطاء القانوني بالقدر نفسه التي تتعرض له الصناعة المالية التقليدية، غير أن الصناعة المالية الإسلامية تتفرد بنوع إضافي من المخاطر ترتب على الطبيعة المختلفة لأصولها وخصومها من ناحية، وعلى نوع الصيغة الشرعية المستخدمة من ناحية أخرى.وبصفة عامة تكتسب المخاطر في الصناعة المالية الإسلامية وضعاً خاصاً بالمقارنة بنظيرتها التقليدية انطلاقا من المفاهيم الشرعية التي تفرق بين القرض والمضاربة، وأثر ذلك على ضمان المؤسسة المالية لما تحت يدها من أموال أو عدم الضمان، كما يؤثر الحكم الشرعي بمنع تداول الديون بغير قيمتها الاسمية، والالتزام بالتعامل الفوري في العملات على تضييق دائرة المشتقات في الصناعة المالية الإسلامية مما يفقد الصناعة المالية الإسلامية أبرز أدوات إدارة المخاطر التي تتمتع بها الصناعة التقليدية.وترى بعض الأبحاث العلمية أن الصناعة المالية الإسلامية تعاني من ضعف أدوات القياس ووسائل الرقابة الداخلية على المخاطر فضلاً عن عدم امتلاكها لأدوات إدارة للمخاطر بشكل كاف.  وترى تلك الأبحاث أن النمو في الصناعة المالية الإسلامية سيعتمد بدرجة كبيرة على الطريقة التي ستتعامل بها تلك المؤسسات مع المخاطر.وترى الجهات الرقابية أنه في حال تطبيق المعايير الرقابية الدولية على مؤسسات الصناعة المالية الإسلامية فإنها ستحظى بقبول أكثر في الأسواق الدولية وسوف يساعد ذلك في تحسين قدراتها التنافسية. ويعترف بعض المهتمين بأن إدارة المخاطر هي إحدى مجالات البحث المهملة في الصناعة المالية الإسلامية وهناك العديد من التحديات التي يجب التصدي لها في هذا الشأن وعلى وجه الخصوص: 

·         الطرق الفنية الكافية لإدارة المخاطر في ضوء المتطلبات الشرعية.

·         التعامل مع المماطلة وبيع الديون وتداول العقود الآجلة للعملات والمستقبليات

·         تنميط العقود المالية الإسلامية

·         مخاطر شركات التأمين وإسهام المنتجات التأمينية في الحد من مخاطر الصناعة المالية الإسلامية

ويعالج مؤتمر "المخاطر في الصناعة المالية الإسلامية:  معالم الواقع وآفاق المستقبل" أبرز قضايا المخاطر في الصناعة المالية الإسلامية على صعيد التحليل والقياس والإدارة وتقديم الحلول الفنية والشرعية سواء أكان ذلك على صعيد المصارف الإسلامية أم على صعيد شركات وصناديق الاستثمار الإسلامية أم على صعيد شركات التمويل والإجارة الإسلامية أم على صعيد شركات التأمين.ويسهم في معالجة محاور المؤتمر نخبة من الباحثين والمستشارين والقياديين والرواد والتنفيذيين على صعيد الصناعة المالية الإسلامية من جميع الجهات البحثية والإشرافية والمؤسسات المالية نفسها.

v    أهداف المؤتمر: 

يهدف مؤتمر "المخاطر في الصناعة المالية الإسلامية: معالم الواقع وآفاق المستقبل" إلى الإسهام بشكل مباشر في الرقي بمستوى المهنية في الصناعة المالية الإسلامية بما يحقق لها وضعاً تنافسياً متميزاً بنظيرتها التقليدية على صعيد الصيرفة والاستثمار والتمويل والصناديق والتأمين.  وفي إطار هذا الهدف يسعى المؤتمر لتحقيق ما يأتي:

·         تحديد طبيعة المخاطر في الصناعة المالية الإسلامية وآليات قياسها وأدوات إدارتها

·         توفير رؤى جميع المعنيين على صعيد المؤسسات، والجهات الرقابية والإشرافية، والباحثين الشرعيين. 

·         تقديم حلول عملية تسهم في تطوير الصناعة المالية الإسلامية وتدعيم وضعها التنافسي.

·         دعم المنافسة الحيادية بين الصناعتين التقليدية والإسلامية من منظور الكفاءة والجدارة الفنية. 

جدول المؤتمر

v    المحور الأول: تحليل وقياس وإدارة مخاطر المصارف الإسلامية: الواقع والمنشود:

يتناول هذا المحور تحليل المخاطر التي تشغل المساحة المشتركة بين المصارف التقليدية والمصارف الإسلامية، مع تحليل لطبيعة المخاطر التي تتفرد بها المصارف الإسلامية وطرق قياسها وتصنيفها، وأدوات إدارة هذه المخاطر في واقع المصارف الإسلامية، وفي ضوء متطلبات الجهات الرقابية والإشرافية المحلية والدولية، والمستقبل الذي تنشده المصارف الإسلامية على صعيد قياس وإدارة المخاطر والرقابة عليها. 

v    المحور الثاني: تحليل وقياس وإدارة مخاطر شركات وصناديق الاستثمار الإسلامي:الواقع والمنشود:

يتناول هذا المحور المخاطر الخاصة بالاستثمار في الصناعة المالية الإسلامية على صعيد شركات الاستثمار أو صناديق الاستثمار الإسلامية، وطرق قياسها وتصنيفها، وأدوات إدارة هذه المخاطر في واقع شركات وصناديق الاستثمار الإسلامية، وفي ضوء متطلبات الجهات الرقابية والإشرافية المحلية والدولية، والمستقبل الذي تنشده شركات وصناديق الاستثمار الإسلامية على صعيد قياس وإدارة المخاطر والرقابة عليها. 

v    المحور الثالث: تحليل وقياس وإدارة مخاطر شركات التمويل والإجارة الإسلامية: الواقع والمنشود:

يتناول هذا المحور تحليل المخاطر التي تشغل المساحة المشتركة بين شركات التمويل والإجارة التقليدية وشركات التمويل والإجارة الإسلامية، مع تحليل لطبيعة المخاطر التي تتفرد بها شركات التمويل الإسلامية، وطرق قياسها وتصنيفها، وأدوات إدارة هذه المخاطر في واقع شركات التمويل والإجارة الإسلامية، وفي ضوء متطلبات الجهات الرقابية والإشرافية المحلية والدولية، والمستقبل الذي تنشده شركات التمويل والإجارة الإسلامية على صعيد قياس وإدارة المخاطر والرقابة عليها. 

v    المحور الرابع : تحليل وقياس وإدارة مخاطر التأمين الإسلامي: الواقع والمنشود:

يتناول هذا المحور المخاطر الخاصة بشركات التأمين الإسلامية، وطرق قياسها وتصنيفها، وأدوات إدارة هذه المخاطر في واقع شركات التأمين الإسلامية، وفي ضوء متطلبات الجهات الرقابية والإشرافية المحلية والدولية، والمستقبل الذي تنشده شركات التأمين الإسلامية على صعيد قياس وإدارة المخاطر والرقابة عليها. 

كما يتناول هذا المحور المخاطر التي تعمل شركات التأمين على تغطيتها من خلال منتجاتها التأمينية وواقع هذه المنتجات وتطلعات الصناعة التأمينية بشأنها. 

v          الحملة الإعلانية والإعلامية :

سيحظى المؤتمر بحملة إعلانية وإعلامية كبيرة في الوسائل الإعلامية المناسبة للتعريف بالمؤتمر وأهدافه، وسيشمل برنامج الحملة الإعلامية على الآتي :

·         إعلانات الصحف وستبدأ قبل المؤتمر وخلاله وبعده ، وسيتم نشر حوالي 20 إعلان في مختلف الصحف اليومية المحلية والاقتصادية بأحجام وألوان متفاوتة .

·         سيمنح الرعاة ميزة التعريف بهم وبالترويج لمؤسساتهم في جميع فعاليات المؤتمر.

·         لقاءات وتصريحات صحفية للرعاة الرئيسيين في وسائل الإعلام الكويتية والخليجية والعربية .

·         توجيه دعوات خاصة لعملاء رعاة المؤتمر المميزين لتدعيم علاقات المؤسسات الراعية بعملائها.

·         إعلانات عبر الشبكة الدولية ( الإنترنت ) .

·         بث مباشر لوقائع حفل افتتاح المعرض عبر الإنترنت مع التركيز على التعريف بالشركات والمؤسسات الراعية للمؤتمر.

·         إصدار دليل خاص بالمؤتمر والمشاركين في توزيعه على المشاركين . 

·         تغطية فعاليات المؤتمر عبر القنوات الإعلامية والفضائية والاقتصادية المتخصصة.

v          نظام الرعاية للمؤتمر :

·         قيمة الرعاية البلاتينية : 10000 د.ك، فقط عشرة آلاف دينار كويتي.

·         قيمة الرعاية الذهبية: 6000 د.ك، فقط ستة آلاف دينار كويتي.

·         قيمة الرعاية الفضية : 4000 د.ك، فقط أربعة آلاف دينار كويتي.

v          أنواع الرعاية ومميزاتها :